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金融知識

股票“分紅”真的能分到錢嗎?為什么存在感這么低?
發布時間:2020-09-01     點擊率:104

近期股市比較熱鬧,朋友圈的小伙伴每天都在關注股市變化,有些新手小伙伴對于股市產生了各種各樣的疑問,今天小金就給大家科普一下股市中的一個小知識——分紅。

 

分紅之后錢沒多?

 

小金先以一個案例切入,小王是一個普通的公司職員,剛參加工作沒多久,對于股市上的事情還搞不太懂,目前摸索著投資,也不敢投太多。

 

小王之前買了某公司股價為10元的股票100股,總資產1000元,該公司到期分紅的形式為10派5(10股派5元),也就是說分紅之后小王的持股數不變,得到50元現金,但股價9.5元,小王的總資產還是1000元。

 

不僅如此,由于每股1元的稅款,最后算下來,小王的總資產還低于了1000元。

 

看到這里大家應該都和小王一樣疑惑,怎么分紅之后資產不但沒多還少了?難道分紅是場騙局嗎?

 

解答這個疑問之前,我們需要先來了解一下股票分紅。

 

股票分紅是什么?

 

投資者購買一家上市公司的股票,對該公司進行投資,同時享受公司分紅的權利。不過,并不是每個上市公司都會進行分紅,是否實施分紅由上市公司自己決定。

 

股票分紅有兩種形式:現金股利、股票股利

 

現金股利指的是以現金的形式發放,將公司利潤轉化為股東的實際預期年化收益。就像小王那種分紅的形式,就是分錢的,一般會用“派”來表達,10派5就是每10股分5元。

 

股票股利指的是以股票的形式發放,將公司利潤轉化為股本。一般會用“送”來表達,比如10送10就是每持有10股,再給你送10股。以小王為例,如果他買的股票是10送10的分紅形式,那分紅之后小王的持股數就會變成200股,但是股價會變成5元,總資產仍然為1000元。

 

除了以上兩種,這里小金再延伸一下另外一種情況:轉增股

 

與分紅不太一樣的是,分紅是將公司沒有進行分配的利潤進行分配,而轉增股本是從資本公積金中提取,將上市公司歷年滾存的利潤及溢價發行新股的收益通過送股的形式加以實現,其實是一種送股的形式。雖然與分紅有所區別,不過從效果來說是差不多的。

 

一般我們日常說的股票分紅指的是現金分紅。

 

分紅的流程與稅款

 

國外分紅一般是按季分紅,而我們國內市場一般是利用半年報和年報分紅,大部分是年報。分紅有一個完整的流程。

 

首先股東提出分紅預案提議,被稱為“預案日”,然后召開股東大會進行決議,通過之后有一個“股權登記日”也就是在該天收盤持有股票的股東享受分紅。而后的“除權除息日”這一天股票價格進行變動,一般是股權登記日的下一個交易日。分紅并不是直接分錢這么簡單,還涉及到交稅問題。

 

分紅要繳納的稅款

 

現金分紅要繳納個人所得稅,不過不是在發放紅利的時候交,是在賣出股票的時候。

買入該股持有時間1年以上免稅;

1年(含1年)以下但超過1個月,交10%;

買入該股持有時間1個月(含1個月)以內交20%

這樣的規定可以鼓勵股民長期持股,減少短線交易,所以短線的股民有些會在股權登記日之前賣出。

 

這里要注意的是,扣稅的比例只是和持股時間有關,和分紅時間是沒有關系的,如果持股時間超過了1年,哪怕在這這段時間里享受了多次分紅,也不用繳稅。

 

如果是送股票的形式分紅,比如10送10,投資者還要為這10個新股進行繳稅。

 

那么我們現在回到第一個問題,為什么分紅之后錢沒多?

 

了解了分紅的形式,應該就可以解答這個問題了。其實送股的分紅形式,就相當于把你手里的1張100元變成了10張10元,上市公司是不用掏錢的。

 

而對于現金分紅來說,雖然是真金白銀的分配利潤,但是股東權益減少,每股股票所代表的企業實際價值也會減少,所以股價就會降低,形成除息。

                                               

因此有些人會發現,自己分紅之后,總資產沒有發生變化,那分紅還有什么必要嗎?這就要我們了解一下分紅的意義了。

 

分紅的意義是什么?

 

分紅對于上市公司和投資者來說都是有積極作用的。

 

對于投資者來說,很多人覺得分紅沒用其實是站在一個短期投資的角度來看的,如果是長期投資,每年的分紅累計起來,過幾年就可以收回成本。

 

分紅的時候股價降低了,但是持股份額沒有變,只要公司能夠持續盈利,產生持續分紅,那么基本上就是穩賺的。要知道公司只有賺了錢才能分紅,能夠持續分紅的上市公司,一定是優質的投資公司。所以有的公司為了吸引投資者,還會進行強制分紅,就是為了吸收更多的資金。

 

不過市場上真正的長期投資者并不是,大多都是短期投資者,所以分紅的存在感就很弱,很多人都覺得股票分紅沒什么用。

 

對于上市公司來說,股票分紅后,股價低了,就可以吸引更多的散戶買入,同時也更容易獲得投資者的信任,獲得穩定的資金來源,穩定股價。這是一個良性循環。

 

任何的領域都難免出現鉆空子的違法亂象,小金也給小伙伴們提個醒。有些上市公司會故意利用高價分紅吸引投資者進行投資,炒高股價,然后莊家大幅減持,讓股民大眾買單。之前市場上出現過10轉30的亂象,被證監會點名批評。遇到這種“大方”分紅的公司一定要提高警惕。

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